El Experto en Asesoramiento Financiero Europeo está dirigido a profesionales de la banca, titulados universitarios y alumnos de último curso que deseen capacitarse para el ejercicio de tareas de consejo, gestión y asesoría financiera a particulares en banca personal o privada. Así como para la preparación del título de Asesor Financiero Europeo (EFA).
Dirección del Experto
Juan Antonio Luque
Gestor de Patrimonios en BANIF Banca Privada y miembro de la European Financial Planing Association España.
Profesorado
El claustro de profesores lo conforma profesionales cualificados, con amplia experiencia en el sector y que ocupan posiciones directivas de empresas e instituciones como, Barclays, BANIF Banca Privada, Caixa, Ministerio de Hacienda, Universidad de Jaén y Agencia Tributaria, entre otras.
Programa
Asesoramiento y Planificación Financiera
El cliente y la asesoría financiera. Establecimiento de la relación cliente-planificador. Recopilación de los datos del cliente y determinación de los objetivos. Determinación del estado económico-financiero del cliente. Desarrollo y presentación de un plan financiero basado en el ciclo de vida. Aplicación del plan financiero. Control del plan financiero. Software de planificación financiera y servicios electrónicos.
Instrumentos y Mercados Financieros
Comprender los factores macro que afectan a los rendimientos de la inversión. Fundamentos de la Inversión. Sistema Financiero. Mercado de Renta Fija. Mercado de Renta Variable. Mercado de Divisas. Mercado de Productos Derivados.
Fondos y Sociedades de inversión mobiliaria
Visión general de los fondos de inversión mobiliaria. Fondos de inversión y sus objetivos de inversión. Fondos de inversión libre (Hedge Funds). Estilos de gestión.
Seguros
La institución del seguro. Gestión del riesgo. Aspectos fundamentales. Marco legal del contrato de seguro. Técnica aseguradora. Introducción y aspectos generales de las coberturas personales. Seguro de vida, accidentes, enfermedad.
Pensiones y Planificación de jubilación
Planes y fondos de pensiones. Principios básicos para la planificación de la jubilación. Análisis de los ingresos y gastos en el momento de la jubilación. Opciones de reembolso y rescate. Aspectos para la definición de estrategias en la planificación de la jubilación.
Planificación Inmobiliaria
La inversión inmobiliaria. Productos hipotecarios y métodos de amortización.
Fiscalidad de las Inversiones
IRPF, Impuesto de Sociedades, Impuestos sobre la renta de no residentes. Fiscalidad de las operaciones financieras. Planificación fiscal.
Gestión de Carteras
Riesgo y marco de rendimiento. Mercados de capital eficientes. Teoría de carteras. Proceso de asignación de activos. Medición y atribución de resultados. Información del rendimiento a los clientes.
Cumplimiento normativo y regulador
Cumplimiento normativo. Directivas de la UE.
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Plazas Limitadas: 25 alumnos · Preparación para el examen EFA
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